Банки с 1 сентября смогут ограничивать выдачу наличных из-за мошенников

Сам закон, нацеленный на противодействие мошенническим действиям "с использованием информационных и коммуникационных технологий", вступил в силу еще 1 июня. Однако мера о проверке банками на подозрительность снятия наличных в банкоматах заработала с 1 сентября.

Так, ЦБ определил девять признаков того, что на человека воздействует аферист.

Если операция соответствует хотя бы одному из этих критериев, то банк на 48 часов установит лимит на выдачу наличных в банкомате - до 50 тысяч рублей в сутки. Банк обязательно уведомит клиента о своих опасениях и установлении ограничения на выдачу наличных.

При этом клиент сможет в этот период снять более крупную сумму - но только в отделении банка.

Среди признаков возможного мошенничества - непривычное время суток и нетипичная сумма, несвойственное для клиента местонахождение банкомата, а также запрос на выдачу денег непривычным для клиента способом, например не с карты, а по QR-коду.

Еще одним критерием возможного мошенничества является факт того, что как минимум за шесть часов до операции у клиента изменилась активность телефонных разговоров, например, выросло число смс-сообщений с новых номеров.

Признаком мошенничества для банка станет также то, что клиент снимает деньги в течение 24 часов после оформления кредита или увеличивает лимит на выдачу наличных.

Кроме того, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке также будет рассмотрена банком как признак того, что человек может находиться под воздействием злоумышленников.

Наконец, банк может установить лимит на выдачу наличных после изменения характеристик телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, а также в случае обнаружения на его устройстве вредоносных программ, если такие данные поступят в банк.

При этом для снятия денег с использованием токенизированных карт предусмотрены отдельные критерии.