ЦБ ужесточит контроль за «отмывочными» операциями банков.

В законодательство внесут существенные изменения, которые затронут контроль банков над операциями клиентов. Банки будут обязаны выявлять и пресекать сомнительные операции с цифровым рублем, что включает разработку специальных программ. Расширен список факторов, указывающих на риск-профиль клиента, включая политические: статус иностранного агента и оказание услуг через заблокированные Роскомнадзором сайты. Банки смогут блокировать операции на основании индикаторов, передаваемых Росфинмониторингом.

Под пристальное внимание попадут операции с драгметаллами: покупки без продажи, хранение приобретенных активов вне банка. Это касается и компаний с резким ростом объёма сделок с драгметаллами, на чьи счета поступают деньги от контрагентов из стран ЕАЭС по договорам купли-продажи лома. Операции компаний из чёрного списка ЦБ, включая финансовые пирамиды и нелегальных кредиторов, будут считаться подозрительными. Расширен список критериев сомнительности для операций с бюджетными деньгами, чтобы пресечь обналичивание социальных выплат. Регулярные переводы крупных сумм нотариусам, адвокатам и самозанятым будут считаться сомнительными.