Контроль за денежными переводами в платёжных сервисах Узбекистана усилят

Министерство юстиции 28 марта зарегистрировало изменения в правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. Документ разработан Центральным банком и Департаментом по борьбе с экономическими преступлениями Генеральной прокуратуры.

Согласно новым требованиям, платёжные организации должны будут принимать самостоятельные меры по надлежащей проверке клиентов в ряде случаев.

В частности, проверка станет обязательной:

• при обращении физического лица для открытия аккаунта через мобильное приложение платёжной организации;
• при обращении поставщиков товаров и услуг за получением электронного терминала (E-POS);
• при отправке и получении переводов на сумму 30 БРВ и выше (от 11,25 млн сумов);
• при проведении операций на сумму от 500 БРВ (187,5 млн сумов) без открытия аккаунта или без использования аккаунта в мобильном приложении.

Если сумма внутреннего перевода составляет 30 БРВ и выше, платёжный сервис должен обеспечить наличие следующих данных:

• для физических лиц — имя отправителя, серия и номер документа, удостоверяющего личность (паспорт, ID-карта либо другой приравненный к ним документ), а если при операции использован счёт — его номер либо уникальный номер операции;
• адрес отправителя или его ИНН либо идентификационный номер клиента;
• для физических лиц — также дата и место рождения;
• информация о получателе (его имя, а также номер счёта или уникальный номер операции, если при операции использовался счёт).

Исключением являются случаи, когда банк получателя может получить полную информацию об отправителе из других источников. В этом случае платёжной организации достаточно приложить личный идентификационный номер физического лица (ПИНФЛ), а также номер счёта или идентификатор операции, при условии, что они позволяют отслеживать операцию от отправителя до получателя.

При переводах на сумму до 30 БРВ достаточно указать наименование для юридических лиц, а для физических лиц — ФИО отправителя и получателя. Если при операции использован счёт, то нужно также указать номер счёта.

Операторы платёжных систем, операторы систем электронных денег и платёжные организации должны определять степень точности между данными, полученными при идентификации клиента, и информацией из списков лиц, подозреваемых в финансировании незаконной деятельности.

Степень точности должна устанавливаться отдельно для каждого элемента идентификационных данных участников операции.

В случае, если оператор платёжной системы, оператор системы электронных денег или платёжная организация в процессе проверки юридических лиц выявляет, что директор или учредители (акционеры, участники) клиента являются номинальными, они обязаны уведомить об этом специально уполномоченный государственный орган с предоставлением информации о номинаторе.