Росфинмониторинг выразил озабоченность по поводу возможного использования банкоматов для легализации доходов, полученных преступным путем. В связи с этим министерство финансов России предложило ввести ограничения на внесение наличных физическими лицами, установив лимит в 1 миллион рублей в месяц.
По информации, предоставленной РБК, Росфинмониторинг отметил, что внесение наличных через банкоматы может быть использовано злоумышленниками в схемах по легализации незаконно полученных средств. Эта позиция была озвучена в рамках Национальной оценки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году.
В ведомстве подчеркнули, что существуют случаи, когда подставные лица открывают счета для последующего зачисления на них доходов из неустановленных источников. «В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — добавили в Росфинмониторинге.
В конце января стало известно, что Минфин России подготовил поправки к банковскому законодательству, которые предполагают запрет на внесение через банкоматы суммы свыше 1 миллиона рублей. Законопроект был направлен на согласование в Центральный банк и Росфинмониторинг. В настоящее время законодательство не устанавливает ограничений на пополнение счетов наличными через банкоматы, что создает возможности для ввода в оборот средств неизвестного происхождения.
Согласно действующему законодательству «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сотрудники кредитных организаций могут требовать документы или информацию, подтверждающую источник денежных средств, вносимых на счет или вклад, при наличии соответствующих оснований.
Ранее сообщалось, что наличные в РФ уходят в тень, но из оборота не исчезают