Большинство банковских приложений позволяют оставить комментарий при переводе денег другому человеку. Но именно эта строчка нередко становится причиной блокировки операции или даже счета.

Юрист, руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский предупредил: все российские банки обязаны выполнять требования закона о противодействии отмыванию доходов. Поэтому поле «сообщение получателю» автоматически проверяется банковскими системами.

По данным Ассоциации российских банков, около 22% переводов между физлицами попадают под дополнительные проверки, а в 2024 году количество операций, заблокированных из-за комментариев, выросло на 15%.

В Сбере назвали самые популярные подержанные автомобили дешевле 1 млн рублей

Речь идет не только о шутках или словах, связанных с запрещенной деятельностью. Чаще всего банки настораживают формулировки, из которых следует, что человек получает деньги за товары или услуги на личную карту.

Юрист пояснил: текущие счета физлиц не предназначены для предпринимательской деятельности. Поэтому в «красную зону» попадают такие слова и фразы, как «оплата услуг», «за товар», «заказ», «аренда», а также любые формулировки, которые можно трактовать как коммерческий расчет.

По словам Хаминского, именно такие комментарии чаще всего становятся причиной приостановки перевода или запроса документов от банка.

Чтобы снизить риск блокировки, юрист советует вообще не заполнять поле «сообщение получателю» при переводе с карты на карту. Всю необходимую информацию, по его словам, безопаснее передать через мессенджер или SMS.

---

---