Центробанк России планирует усилить мониторинг трансграничных переводов физических лиц, потребовав от банков предоставлять более детализированную информацию. По инициативе, опубликованной на сайте регулятора, будет пересмотрена и значительно расширена форма отчетности. Об этом сообщает издание «Интерфакс».
Проект предусматривает, что банкам придется раскрывать данные по широкому спектру платежей, которые ранее не подлежали детальному учету. В новый перечень войдут расходы на приобретение компьютерных игр, подписки на онлайн-сервисы и услуги связи, а также транзакции по уплате штрафов, возмещению ущерба, перечислению материальной помощи, страховым взносам и выплатам. Особое внимание уделяется двум категориям: операциям на крупных маркетплейсах и сделкам по приобретению автомобилей. Значительная часть нововведений касается операций с цифровыми активами. Регулятор намерен получать расширенные сведения о таких трансакциях.
По оценкам аналитиков, эти шаги напрямую связаны с подготовкой нормативной базы для регулирования цифровой валюты и направлены на повышение прозрачности криптовалютного рынка, особенно при активной торговле на зарубежных площадках.
Помимо этого, ЦБ запросит у банков дополнительную информацию по каждой трансграничной операции. В отчетности должны будут указываться резидентство обеих сторон перевода, точный размер взимаемой комиссии, способ проведения платежа и источник средств. Такой подход, по мнению регулятора, позволит проводить более глубокий анализ трансграничных расчетов граждан и формировать полную статистику, отражающую реальную структуру финансовых потоков.
С 2026 года условия обслуживания банковских карт могут ужесточиться
Читайте также
- В России ликвидирован крупный банк: стало известно, что со вкладами- Контроль за банковскими переводами усилен: эксперты дали совет
- Банк заблокировал вклад: это заморозка счетов россиян?