Решили перевести деньги между своими счетами, а банк заблокировал операцию. Такие случаи стали происходить все чаще. Подобная практика обусловлена усилением борьбы с отмыванием денег и автоматической системы контроля. Интересно, но даже финансовая операция на свой счет в размере 500 рублей может вызвать подозрение.
Банки обращают внимание на нестандартное поведение клиентов. Например, частые переводы новым получателям, дробление крупных сумм или необычные поступления средств. Даже большой вывод денег после долгого накопления может вызвать вопросы.
Чтобы избежать блокировок, стоит придерживаться простых правил. Не делите крупные суммы на множество мелких платежей. Избегайте анонимных операций. В назначении платежа пишите понятные формулировки. Если планируете большой перевод, то учше предупредить банк заранее.
Если операцию все же заблокировали, не паникуйте. Обычно достаточно быстро предоставить документы, подтверждающие законность средств. Банки идут навстречу клиентам, когда понимают происхождение денег.
Особое внимание стоит уделить накопительным счетам. Частые переводы туда-обратно не только снижают доходность, но и привлекают внимание службы безопасности. Используйте такие счета как копилку, а не для постоянных операций, пишет агентство "Прайм" (16+).